Am 14. März 2024 fand im Clientis Beratungszentrum Klettgau ein Anlass zum Thema «Vorsorgeauftrag – Selbstbestimmung statt Fremdbestimmung» statt. Einmal mehr war der Anlass in kürzester Zeit ausgebucht, was wiederum auf die Aktualität und Wichtigkeit des Themas Vorsorgeauftrag hinweist.
Referent André Bachmann, Inhaber und Geschäftsführer der Städtlitreuhand GmbH in Neunkirch, präsentierte die wichtigsten Informationen rund um den Vorsorgeauftrag und dessen Umsetzung in der Praxis.
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- In welcher Form wird ein Vorsorgeauftrag errichtet?
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- Welche wichtigen Informationen gehören in den Vorsorgeauftrag?
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- Wie wähle ich den richtigen Vorsorgebeauftragten?
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- Wo muss der Vorsorgeauftrag deponiert werden?
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- Was sind die Aufgaben der KESB in einem Vorsorgefall?
Diese und weitere zusätzliche Fragestellungen sind für die Erstellung eines Vorsorgeauftrages unerlässlich, da nur ein umfassender und korrekt ausgefüllter Vorsorgeauftrag im Vorsorgefall zur Anwendung kommen kann. Aus diesem Grund ist bei standardisierten Vorlagen Vorsicht geboten und es empfiehlt sich hier immer eine Fachperson für die individuelle Gestaltung des Vorsorgeauftrages zu Rate zu ziehen.
Ergänzend zum Referat von André Bachmann präsentierte Andrea Widmer, Seniorberaterin im Clientis Beratungszentrum, das Thema Vorsorgen aus Sicht der Bank. Ein wichtiges Thema hierbei ist die Vermögensvorsorge, welche die beiden Aspekte der Finanz- und Pensionsplanung beinhaltet. Sowohl die Finanz- als auch die Pensionsplanung sind umfassende Themen, die gut und gerne jeweils einen eigenen Anlass einnehmen und somit am besagten Anlass nur oberflächlich betrachtet wurden. Die zentrale Bedeutung dieser beiden Themen ist nicht zu vernachlässigen; die Punkte wie Absicherung der Familie, steuerliche Optimierung, Ehe- und Erbrecht und nicht zuletzt auch die Anlageberatung komplettieren eine detaillierte Finanzplanung. Die finanzielle Organisation einer (Früh)Pensionierung und damit die Fragestellung Rente oder Kapital in Hinblick auf die Pensionsplanung werden ebenfalls als Ganzes und im Detail betrachtet. Abgerundet wurde das Referat mit den Informationen und Auswirkungen der jeweiligen Bankvollmachten.
Unsere nächsten Fachanlässe im Clientis Beratungszentrum Neunkirch:
09.04.2024: Erben und Vererben – mit Rechtsanwalt Paul Brantschen
(ausgebucht – zusätzlicher Anlass für November/Dezember 2024 folgt)
16.05.2024: Pensionsplanungsanlass – mit unseren Vorsorgespezialisten aus dem Bereich Anlegen
19.08.2024: Schätznachmittag Ihrer Immobilie – mit Graf und Partner
Die aktuellen Termine und Daten sind jeweils auf unserer Website ersichtlich:
https://beratungszentrum-klettgau.ch/anlaesse/
Weitere spannende Finanzthemen sind jeweils auch auf unserem Wissensblog zu finden:
https://beratungszentrum-klettgau.ch/blog/
Wir freuen uns auf Ihre Teilnahme – setzen wir uns zusammen.
