Anlegen & Vorsorgen
Sie haben überschüssige Liquidität oder brauchen laufend Fremdwährungen für Ihre Geschäftstätigkeit und sind an der Absicherung von Wechselkursen interessiert. Sie haben Fragen zu Versicherungslösungen und Vorsorgemöglichkeiten für Sie als Unternehmer oder für Ihre Mitarbeitenden. Gerne zeigen wir Ihnen auf, was wir Ihnen für Produkte und Dienstleistungen in Zusammenarbeit mit unseren Netzwerkpartnern anbieten können.
Fragen & Antworten
Was mache ich mit meiner Überschussliquidität?
Wenn Sie Ihre zurzeit nicht benötigte Liquidität sicher anlegen möchten, aber dennoch kurzfristig wieder darüber verfügen möchten, dann eignet sich gegebenenfalls eine Callgeld- oder eine Festgeld-Anlage. Zugegeben, in Zeiten von Negativzinsen sind diese Anlageformen in den Hintergrund gerückt und die meisten Gelder verbleiben auf dem Kontokorrent.
Wenn Sie aber Geld haben, dass Sie für mehr als ein Jahr nicht benötigen, dann stehen Ihnen viele Möglichkeiten zur Verfügung. Die richtige Anlage ist abhängig von Ihrem Risikoappetit und dem Anlagezeithorizont. Bspw. könnte eine Kassenobligation die richtige Lösung sein. Diese bietet eine längerfristige Absicherung gegenüber allfälligen Negativzinsen. Unsere Kombilösung «Zwaa i Aam» findet grossen Anklang bei unserer Privatkundschaft und könnte auch für Ihre Unternehmen das richtige sein. Wir kombinieren hier die Kassenobligation (mit einem Vorzugszinssatz) mit auserlesenen Anlagefonds. Ist eine gewisse Risikobereitschaft vorhanden, so bieten sich auch Direktanlagen wie Aktien, Obligationen oder Fonds an.
So oder so, sprechen Sie mit uns. Wir geben Ihnen aufgrund Ihrer Profilierung gerne unsere Empfehlung ab.
Wie kann ich Wechselkursrisiken absichern?
Sobald Sie mit Fremdwährungen arbeiten, sollten Sie sich mit den damit verbundenen Chancen und Risiken beschäftigen. Das Thema findet gerade bei kleineren Transaktionen oft zu wenig Aufmerksamkeit. Dabei können Sie sich mit einem überschaubaren Aufwand gegen Wechselkursrisiken absichern. Mit einem Devisentermingeschäft können Sie künftige Kurse fixieren und somit exakt kalkulieren und budgetieren. Wünschen Sie diese Lösung regelmässig zu beanspruchen, so richten wir Ihnen eine Devisenterminlimite ein und freuen uns auf einen regen Aus- und Umtausch.
Wie sorge ich für mich als Unternehmer vor?
Wir bieten Ihnen als Unternehmer umfassende Vorsorgelösungen für Ihre private Vorsorge in Form der PRIVOR-Produkte an. Dies betrifft in erster Linie Ihre private 3. Säule.
Für Sie, als Angestellter Ihres Unternehmens, und für Ihre Mitarbeitenden offerieren wir Ihnen die Lösungen im Rahmen der 2. Säule in Zusammenarbeit mit der REVOR Sammelstiftung. Im ganzen Vorsorgeuniversum lohnt es sich ganz sicher, wenn verschiedene Experten Ihre Erfahrung mit Ihnen teilen. Hierfür verfügen wir ebenfalls über entsprechende Netzwerkpartner, die über eine langjährige Expertise bei den unterschiedlichsten Unternehmen verfügen.
Wie sorge ich für meine Mitarbeitenden vor?
Für Sie, als Angestellter Ihres Unternehmens, und für Ihre Mitarbeitenden offerieren wir Ihnen die Lösungen im Rahmen der 2. Säule in Zusammenarbeit mit der REVOR Sammelstiftung. Im ganzen Vorsorgeuniversum lohnt es sich ganz sicher, wenn verschiedene Experten Ihre Erfahrung mit Ihnen teilen. Hierfür verfügen wir ebenfalls über entsprechende Netzwerkpartner, die über eine langjährige Expertise bei den unterschiedlichsten Unternehmen verfügen.
Welche Versicherungen sind obligatorisch und welche Risiken soll ich zusätzlich versichern?
Hier verlassen wir uns mit Ihnen auf die Professionalität unserer Netzwerkpartner im Versicherungsbereich. Kontaktieren Sie uns und wir besprechen Ihren Fall im Triangel mit dem passenden Versicherungspartner.
